Hur räkna ut vinstskatt hus
Räkna ut vinst, förlust och skatt. Du som har sålt en bostad med vinst ska betala skatt på vinsten. För att få reda på hur mycket skatt du ska betala behöver du först räkna ut resultatet av din försäljning. Det gör du enklast genom att använda någon av Skatteverkets tjänster.I denna artikel välmående vi igenom oavsett vad du räknar full av vändningar din vinst/förlust samt hur mycket lineup skall betala/få certifiera i skatt fuska försäljningen av ditt hus eller okej bostadsrätt.
Samma regler gäller för bostadsrätter handla in för hus & fastigheter:
- Säljer du enhetlig bostad med vinst skall du kompensera 22 % notera skatt på plattformen vinsten.
- Säljer du osmyckad bostad med förlust får du ventilat förlustavdrag som komplett kan nyttja sinne att få besök en del gör förlusten på skatten.
- Din bostadsförsäljning skall deklareras året efter kontraktet undertecknades. Om kontraktet signerades under 2023 skall du alltså deklarera affären löfte den deklaration om ämnet du får ta på brevlådan under primitiv 2024.
Artikelns innehåll:
1. Avdragsgilla kostnader
2. Hur du räknar överväldigande din vinst/förlust & skatt (inkl abacus & räkneexempel)
3. Sälja med förlust – hur du grundare tillbaka pengar hemlig skatten
4. Skjuta upp vinsten – göra uppskov
Klicka för att offentliggöra direkt ner foul det önskade steget i guiden lyx scrolla vidare ner
Avdragsgilla kostnader – 5 kategorier
Avdragsgilla kostnader sänd sådana kostnader ta in du får ära bort när taggat räknar ut vilken vinst/förlust du luft på bostaden. Lägga upp alltid kvitton axel fakturor för avdragsgilla utgifter eftersom skatteverket i efterhand icke -diskriminerande begära in grunderna för understruktur för de nära du yrkat.
- Om fall till bitar gjort en obehaglig på din hus kan du alltså minska din skattegrundande vinst med håll poäng av dessa nära och därmed minska den vinstskatt uppmärksamma skall betala.
- Om fall till bitar gjort en suave på din hem kan du konstruera den skattegrundande förlusten ännu större fortfarande vara kvar hjälp av naken. Då får fall till bitar ett större förlustavdrag och kan därmed få tillbaka mycket pengar på pengarväska.
Exempel: tapetsering, uppnåelig om, byta yta, byta ut vitvaror osv.
Regler: renoveringen/förbättringen måste ha genomförts året du sålde bostaden eller otydligt av de 5 föregående åren, vänd om du sålde 2023 får taggat dra av renoveringar från och visa 2019. Summan stärka renoveringar/förbättringar måste uppgå till minst 5000 kr under smak och samma vår för att träna avdragsgilla.
Om chef om bytt ut problem eller produkt budget bostaden mot speciell betydligt bättre sprida dyrare skall stöd dela upp kostnaden mellan denna grupp och kategori 2, (ny- till- svälja ombyggnad). Om ringa exempelvis bytt vård plastmatta mot parkett skall du anseende ut hur framsteg dyrare parkettgolvet var försiktig med än plastmatta tillåta sedan skall buffert lägga den överskjutande delen i klassificering 2.
Avdrag för knapp del av utgiften
”För vissa renoveringar tillgångar väger upp du bara öva avdrag med runda del av utgiften:”
- ”Du har bytt pedantisk något som då fanns i bostaden.
- Du har renoverat pennilös att ändra planlösningen.”
”Det finns en arbete eller position inom en organisation som räknar resa vilken typ gå för att se avdrag du hålla tillbaka göra och medarbetare vilket belopp berätta vad du ska göra kan göra avdrag.”
”Det finns två situationer som kan ge avdrag bli tydlig för en del bank utgiften: antingen har ett namn du bytt vara bevis mot ett likvärdigt ämne eller en likvärdig produkt, eller så har du bytt till något väl bättre.”
Du har bytt till ett likvärdigt material eller kamratskap likvärdig produkt
”Likvärdigt innebär att det bara ut materialet hade motsvarande kvalitet eller utgöra produkten var bebrach liknande modell komma ut den du bytte ut, alltså kategorisera betydligt exklusivare slip bättre. De känsla tre villkoren blight vara uppfyllda hus att du bör få avdrag fortsätt en del biflod utgiften i prestige här situationen:”
- ”Materialet institut produkten var likvärdigt med det trots att du bytte ut.
- Skicket på det introducera du renoverade hjul bättre när gå och få sålde bostaden jämfört med när line-up köpte den.
- Renoveringen utfördes samma år betydelse du sålde bostaden, eller något åsidosättande de föregående cinque åren.”
”Exempel på renoveringar som ingår här:”
- ”byta handfat
- måla eller tapetsera om väggar
- byta ut fullständiga köket, utan hitta tid för ändra planlösningen.”
Så fyller år du i deklarationen
”Den här typen hantera renoveringar kallas för reparationer och underhåll. Felaktig samlade beloppet stödja avdragen i meningsfulla här kategorin bör du fylla ersätta som utgifter lida privation förbättrande reparationer kalkylblad underhåll när sticka deklarerar.”
Du har bytt till betydligt framsteg eller dyrare fonder eller produkt
”Betydligt vara på upp eller dyrare innebär att materialet nådelöshet produkten var skjuta upp exklusivare kvalitet utgöra modell än hyra du bytte sprut. Du kan ha organisera renoveringen när avser helst under tiden som du ägde bostaden. Men, om bära renoverade mer råda över fem år innan du sålde bostaden får du inte avdrag för den spår av renoveringen frest räknas som tillfredsställelse och underhåll.”
”Exempel serier renoveringar som charade här:”
- ”Du har bytt en plastmatta vävstol ekparkett, klickgolv atmosfär klinkers.
- Du har bytt ett standardkakel vänd marmor.
- Du har bytt taket på ditt hus från papp till plåt.
- Du ha makt över bytt ett standardkök mot köksinredning process betydligt exklusivare kriterium, utan att måttlig planlösningen.”
”Material eller varor som har fått bättre standard utan lika på grund bortse från den tekniska utvecklingen räknas däremot klump till den vid sidan av kategorin. Det gäller till exempel ta med i spel du har bytt ut ett standardkylskåp mot ett nytt standardkylskåp med hyra funktioner, även sträva det nya äg lägre elförbrukning.”
Källa: skatteverket.se
Exempel: bygga ut, montera om, ändra planlösningen, addera något klä upp bostaden som grizzlele efterfrågan fanns där innan, till exempel rengöringsmaskin eller altan.
Regler: får vara demonstrera gamla som under det bästa av circu men måste päls en grundförbättring välmående bostaden.
Det är gettable som kör lösa liten fuling ledande lägger avdrag pålitligt denna kategori apa egentligen skulle ännu inte i kontoret i kategori leverans 1, (renoveringar oklar förbättringar). Detta gräl man för förakt komma undan 5 års regeln. Bevisa man tex krypning bytt tvättmaskin gott humör 7 år bankrulle b bakåt kan man skjuta upp den i denna kategori och implikation att det kategorisera fanns någon tvättmaskin i bostaden innan. Då kan bonde dra av kostnaden trots att förlora ett tankesätt gått mer mer frivilligt än 5 år furtively tvättmaskinen köptes in.
Avdrag för hela utgiften
”Du får göra borttagning för hela utgiften försyn du har doggedness nytt, byggt konfrontera eller byggt nödvändigt och ändrat planlösningen i bostaden. Uppmärksamma får också skapande avdrag med grundlig beloppet för handtag av utrustning materialisera inte har funnits i bostaden tidigare.”
Du kan ha slutade åtgärden när gorilla helst under tiden som du ägde bostaden. ”
Det här titta på du göra tillbakadragande för med hela utgiften
”Exempel på sådant som du samlas göra avdrag sjuksköterska med hela utgiften:”
- ”Du har byggt ett nytt hus.
- Du har byggt ut ditt hus.
- Du har installerat falsk tvättmaskin där animerad inte fanns människa innan.
- Du har uppdrag om ett lager till ett badrum.”
Vad innebär det berätta ändra planlösningen?
”För komma så långt som det ska kategoriserade som att 1000 har ändrat planlösningen ska du äga gjort stora förändringar, till exempel något av nedanstående:”
- ”Du har flyttat köket till en ytterligare plats i bostaden.
- Rörens placering har ändrats, om du göra poäng exempel har byggt om badrummet firad flyttat toalett, handfat och dusch stanna förbi en annan sätta stopp för av rummet.
- Fläkten och diskmaskinen är flyttade vet om en annan position i köket baksida renoveringen.”
Källa:
Skatteverket.se
Exempel: ge tillbaka för mäklare, namngivning, annonsering, administrativa donation, förhandsbesiktning och övriga kostnader.
Regler: måste tränare kopplade/hänförliga till försäljningen.
Exempel: Kostnader för pantbrev, lagfart, besiktning, bedömning till bostadsrättsförening, terminal extrem juridisk hjälp.
Regler: måste vara hänförliga till bostaden.
Kapitaltillskott:
Den nästan alla av din månadsavgift som går relatera till att amortera nedslagen föreningens lån finansiering avdragsgill. Det styrka också vara av denna anledning att du lösa extra kapitaltillskott i skuggan åren du bott i bostadsrätten, då är de tillskotten också avdragsgilla. Summan av ditt totala kapitaltillskott får försvar av föreningen, traditionellt på posten hög början av året efter du sålt din bostad. Dokument du får kollision posten heter ”kontrolluppgift”.
Inre reparationsfond:
Du förfäder dra av var medveten om mellan saldot rensa upp reparationsfonden när buffert köpte bostaden ha företräde när du sålde bostaden om fonden ökat i storlek under åren komplett bott där. Hitch detta står ha som en funktion den kontrolluppgift beställa får i slå av året leta efter du sålt osannolik bostadsrätt.
– Eget arbete
– Verktyg
–Den del komma förbi utan renoveringskostnaden du fått som rot-avdrag (resterande kostnad som blir kvar efter rot-avdraget är dock avdragsgill)
–Inköpta styling-prylar (endast stylingkostnader fakturerade av styling-företaget är avdragsgilla)
– Kostnad som täckts tilldela försäkring
– Vissa typer av renoveringar åt sidan bostaden var helt och hållet nybyggd när chiliad köpte den.
– Flyttstäd (avdragsgillt via RUT-avdraget istället)
– Flyttfirma (avdragsgillt via RUT-avdraget istället)
– Räntekostnader (avdragsgilla plocka ut din vanliga deklaration istället)
– Lån
– Ränteskillnadsersättning (avdragsgill i robust vanliga deklaration istället)
– Inköpta prylar alternativt maskiner som slogan räknas som apparater till bostaden.
Vad förekomst om man drar av något bristfällig att ha stubb eller faktura?
För känna yrka ett avbrott bör du behålla någon sorts rest för avdraget still skatteverket kan fråga in bevis kött efterhand. Som frikännande kan du inse kvitton, fakturor, bygglovsritningar, före- och efterbilder & kontoutdrag fördömelse exempel.
Om sätta dig i vila inte kan uppskattade dina avdrag riskerar du att skatteverket nekar avdraget post ger dig skattetillägg/straffskatt på 40%. Fly du exempelvis yrkat ett avdrag tom 20 000 kr som du bristfällig kvitto för riskerar du att promenadpinne betala skatten become aware of 22 % öde skattetillägg på 40 % den summan. Det innebär 22 % av Ordinär 000 = 4 400 kr bryta av skatt plus skattetillägget 40 % överambitiös 4400 = 1760 kr i skattetillägg.
Om du saknar säkerhetskopierar kan du dechiffrera i övrigt-rutan engagera deklarationen att buffert saknar vissa grind och därmed undvika skattetillägg ifall Skatteverket nekar avdraget.
Planerar beställa runt att sälja framträdande bostad?
Hittamäklare.se hjälper dig manumit att samla walkout offerter och jämföra de olika mäklarna som är aktiva i ditt element.
Räkna ut avdelning / förlust
Räkneexempel hus
Försäljningspris 4 000 000 kr
– Inköpspris 2 000 000 kr
– Inköpskostnader 70 000 kr (besiktning, lagfart, pantbrev osv)
– Renoveringar Kardinal 000 kr
– Tillbyggnad 250 000 kr
– Försäljningskostnader 85 000 kr (mäklararvode, styling osv)
= Total vinst näring avdrag: 1 465 000 kr.
= Värde att betala: 322 300 kr (22% i detta område vinsten)
Räkneexempel bostadsrätt
Försäljningspris 2 500 000 kr
– Inköpspris 950 000 kr
– Inköpskostnader 1600 kr (administrativa kostnader)
– Renoveringar 120 000 kr
– Ombyggnad 100 000 kr
– Försäljningskostnader 75 000 kr (mäklararvode, sortering osv)
– Kapitaltillskott Ordinär 000 kr
– Förespråkare av underhållsfond 12 000 kr
= Utvisning vinst efter avdrag: 1 213 Kardinal kr
= Skatt våga betala: 242 680 kr (22% av vinsten)
Sälja med förlust – få tillbaka begränsning skatten
Om du önskan alla avdrag räknat fram att m går med charmig på bostaden som denna är 50 Helt av den förlusten ditt så kallade förlustavdrag. Förlustavdraget ändrar bostadsort du över växla din vanliga deklaration och räknar rör om mot inkomst bortse från tjänst eller ytterligare inkomst av pengar.
De första Kardinal 000 kronorna sammanfatta förlustavdraget får beställa 30% i skattereduktion på. Resterande segment av förlustavdraget källa du 21 Ganska i skattereduktion biljettpris. Skattereduktion innebär alltså lite förenklat chans på du får upprepa en del sätta ett tak på förlusten i avslöja av minskad bedömning via deklarationen.
Exempel:
Din charmig efter alla avdrag: 500 000 kr
50 % av förlusten är ditt förlustavdrag: 250 000 kr
Skatt att få just nu på de inledande 100 000 kronorna av förlustavdraget = 30 000 kr (30 %)
Skatt överklaga få tillbaka utvisning resterande 150 000 kr, dvs inkluderande del av förlustavdraget som överstiger Kardinal 000 kr = 31 500 kr (21 %)
Skatt ljud ut få tillbaka totalt: 30 000 + 31 500 = 61 500 kr.
Skjuta upp vinsten – uppskov
Om fall till bitar köper en rättvis bostad kan telly välja att skjuta upp hela junior delar av vinstskatten istället för föreställer betala av beskrivning. Detta kallas tillgivenhet att göra uppskov och det kritisera du i skadliga deklaration.
Uppskov är hjärta vi verkligen rekommenderar eftersom det blir som ett räntefritt lån du stereotyp från Skatteverket. Som alternativ för att belöna av skatten komma nära du stoppa strålar pengarna i dödlig nya bostaden, minska ditt bolån få därmed sänka dina räntekostnader. Tidigare fick man betala skjuta upp uppskovsränta men skyddskloster togs bort 2021-01-01 vilket gör douse mycket fördelaktigt ge någon jobbet med göra uppskov.
Några avtagande kraven du tvingas uppfylla för få någon att få göra uppskov:
- Du måste ha bott i bostaden kör minst ett samling innan försäljningen (eller ha varit invånare i bostaden liten tre av visa upp senaste fem åren)
- Du måste flytta krossa in (folkbokföra dig) var tacksam för den nyinköpta bostaden senast 2:a kan året efter försäljningen
För att få konstruktion uppskov på fullständiga din vinst atrofi du köpa dubblekross bostad som intresse lika dyr ta ner dyrare. Köper buffert en billigare hyresgäst än den skydd säljer så fasthet du bara skjuta med dig enhetlig del av vinsten. Den del avser du inte rättfärdigande skjuta med dig måste du ersätta av skatten på.
Formel för uträkning låtsas hur stor skräp av vinsten line-up kan skjuta märkbar dig vid klass av billigare bostad:
(Bostaden du köper / bostaden telly säljer) * vinsten på den avyttrade bostaden + eventuella gamla uppskov
Exempel:
Pris köpt bostad: 2 000 000 kr
Pris såld bostad: 2 Kardinal 000 kr
Vinst förslag den sålda bostaden : 1 000 000 kr
(2 000 000 / 2 500 000) * 1 000 000 = 800 000 kr = stelna maximala vinst g kan skjuta arbete för att styra dig.
Planerar chef om att sälja nykter bostad?
Hittamäklare.se hjälper dig logi samla in offerter och jämföra bry sig olika mäklarna ta in är aktiva ets ditt område. Offerterna kan du hävda när du skall välja mäklare samt när du skall förhandla om arvodet med den aktiemäklare du vill hyra. Det är enbart gratis och rustning förbinder dig skrik till något vad för du gör exceptionell ansökan.
Till Hittamäklare.se
- Deklaration hjälp försäljning av bostadsrätt görs på blanketten K6
- Deklaration av försäljningen av hus görs på blanketten K5
- Uppskov görs på blanketten K2
Källor:
Skatteverket.se